Die wichtigsten Überlegungen für eine effektive Finanzplanung

 Die gute Nachricht ist jedoch, dass es einige einfache Schritte gibt, die Sie unternehmen können, bevor Sie überhaupt mit der finanziellen, operativen oder strategischen Planung beginnen, und die dazu beitragen werden, dass der gesamte Prozess viel reibungsloser abläuft:

Stellen Sie sicher, dass Sie über die erforderlichen Daten verfügen 

Der erste Schritt zu einer effektiven Finanzplanung, Budgetierung und Forecasting besteht darin, dass Sie wissen, welche Daten Sie benötigen. Daten sind rohe Fakten und Zahlen, aber sie sind nur im Kontext nützlich. Wenn ein Unternehmen beispielsweise einen Umsatz von 100 Millionen Dollar und einen Gewinn von 20 Millionen Dollar erzielt, sagt dies nicht viel über seine Leistung im Vergleich zu anderen Unternehmen in seiner Branche aus - oder sogar darüber, wie gut es im Vergleich zu sich selbst im Laufe der Zeit abgeschnitten hat. Abhilfe schaffen kann eine Datenanalyse mit verschiedenen Tools, die Trends im Zeitverlauf aufzeigen. 

Stellen Sie sicher, dass Ihre Daten genau, aktuell und zuverlässig sind 

Dazu müssen Sie mehrere Schritte unternehmen. Ihre Finanzprognosen sind nutzlos, wenn sie auf ungenauen Annahmen oder schlechten Schätzungen beruhen. Konsistenz trägt dazu bei, dass alle Daten in Ihrer Finanzplanung zusammen einen Sinn ergeben, und sie erleichtert auch den späteren Zugriff auf die Daten, wenn Fragen zur Entwicklung bestimmter Dinge im Laufe der Zeit auftauchen. Wenn Ihre historischen oder aktuellen Daten aus einem integrierten System wie einer Enterprise Resource Planning (ERP)-Lösung stammen, wissen Sie, dass Sie sich auf die Genauigkeit einer einzigen Quelle der Datenwahrheit verlassen können. 

Entscheiden Sie, welche Daten wichtig genug sind, um in Ihren Plan aufgenommen zu werden 

Der nächste Schritt besteht darin, zu entscheiden, welche Daten wichtig genug sind, um sie in Ihre Planungsaktivitäten einzubeziehen. Bei der Budgetierung, Forecasting oder Planung kann man sich leicht in der Mentalität "wenn ich nur diese oder jene Daten hätte" verfangen. Aber es gibt drei Dinge, die Sie brauchen, bevor Sie überhaupt überlegen, wie viele Daten Sie einbeziehen können:

• Die Fähigkeit und Bereitschaft des Managements (und anderer wichtiger Interessengruppen), die ihre Zeit in die Planungszyklen einbringen werden. 
• Ein Verständnis dafür, wie die Rolle jedes Interessenvertreters zum Erreichen von Meilensteinen beiträgt. 
• Ein Verständnis dafür, wie die Rolle der einzelnen Stakeholder mit der Erreichung der strategischen Ziele zusammenhängt.

Wenn Sie feststellen, dass einige Dinge mehr Zeit oder Mühe erfordern als andere, entscheiden Sie, welche davon es wert sind, zusätzliche Schritte für die Aufnahme in Ihre Planungszyklen zu unternehmen - und dann unternehmen Sie diese Schritte! 

Bestimmen Sie Ihre wichtigsten finanziellen Annahmen und überprüfen Sie diese anhand historischer Daten oder anderer relevanter Quellen 

Ihre Planung sollte eine Liste der wichtigsten Faktoren enthalten, die den Erfolg Ihres Unternehmens beeinflussen werden. Dazu gehören Einnahmen, Ausgaben und Kapitalbedarf. Als Ausgangspunkt für die Prüfung dieser Annahmen können Sie historische Daten aus den Vorjahren sowie Prognosen von Branchenexperten oder Wirtschaftswissenschaftlern heranziehen, um sicherzustellen, dass diese Annahmen im Kontext Ihrer aktuellen Marktbedingungen (oder zu einem bestimmten Zeitpunkt) realistisch sind. 

Entwickeln Sie alternative Szenarien 

Die Szenarioplanung hilft bei der Bewertung von Faktoren, die Ihr Geschäftsumfeld oder Ihre Finanzergebnisse verändern könnten, und bei der Entwicklung von Notfallplänen, wie Sie auf solche Veränderungen reagieren werden, falls sie eintreten. Überlegen Sie, wie das Unternehmen auf jedes Szenario reagieren wird, und legen Sie Maßnahmen fest, die ergriffen werden können, um die Auswirkungen des Szenarios abzumildern. Vergewissern Sie sich, dass Sie über einen Plan verfügen, um auf mögliche Veränderungen in Ihrem Geschäftsumfeld oder in Ihrer finanziellen Leistungsfähigkeit reagieren zu können. 

Die Planung sollte leicht verständlich sein und alle wichtigen Aspekte eines Unternehmens einbeziehen 

Finanzdaten sind für Mitarbeiter oder Stakeholder, die nicht aus dem Finanzbereich kommen, oft schwer zu verstehen, aber es ist wichtig, dass Sie solide und genaue Finanzdaten einbeziehen, um unnötige Diskussionen darüber zu vermeiden, was die richtige Version der Wahrheit ist. Um dies zu unterstützen, ist es wichtig, dass alle organisatorischen Funktionen genaue, aktuelle und zuverlässige Ergebnisse liefern, die in Quellsystemen wie einem ERP-System erfasst werden. Wenn es Lücken in den Daten gibt, die notwendig sind, um fundierte Entscheidungen über Optionen oder künftige Wachstumschancen zu treffen, müssen diese Lücken geschlossen werden, bevor es weitergeht. 

Und schließlich... 

Finanzplanung, wie z. B. Forecasting und Budgetierung für die Zukunft, ist keine leichte Aufgabe. Es erfordert Zeit, Mühe und Engagement, um die strategischen und operativen Ziele so zu gestalten, dass Ihr Unternehmen langfristig erfolgreich ist. 

Wie Unit4 Ihrem Unternehmen helfen kann 

Unit4 unterstützt Unternehmen dabei, ihre Abläufe mit branchenführender Software für Finanzplanung und -analyse (FP&A), Enterprise Resource Planning (ERP) und Human Capital Management (HCM) besser zu steuern. Hier können Sie sich über die People Experience Suite von Unit4 informieren.

FAQs 

• Was ist der erste Schritt bei der Erstellung eines Geschäftsplans? 

Der erste Schritt bei der Erstellung eines Geschäftsplans besteht darin, Marktforschung zu betreiben und alle Daten zu sammeln, die Sie benötigen, um eine detaillierte Zusammenfassung zu verfassen, in der die wichtigsten Wachstumspläne und alle finanziellen Informationen aufgeführt sind. 

• Wie kann Software bei der Finanzplanung helfen? 

Mit Hilfe von Finanzplanungssoftware können Unternehmen ihre Finanzprozesse bewerten und überprüfen. Dadurch sind sie in der Lage, proaktive statt reaktive Entscheidungen zu treffen. Die Software ermöglicht es ihnen, die profitabelsten und kosteneffizientesten Strategien mit Sicherheit vorherzusagen.